Εταιρεία Επενδύσεων

"Με τον εκπρόσωπο του PSS μας, ήταν πραγματικά μια προσωπική σύνδεση. Προσπαθούσε να σχεδιάσει για τη δική του οικογένεια όπως ακριβώς προσπαθούσαμε να σχεδιάσουμε για την οικογένειά μας." Κανείς δεν μπορεί να σας προετοιμάσει για αυτό μέχρι να το περάσετε πραγματικά» Είναι ένα από τα πρώτα πράγματα που λέει η Jamie Weigel όταν μιλάει για το να γίνεις μητέρα. Νέοι, περιπετειώδεις και κάπως ανέμελοι, ο Jamie και ο Nathan Weigel ήξεραν ότι η ζωή τους θα άλλαζε για πάντα όταν μάθαιναν ότι ήταν έγκυες. «Δεν είσαι πια νούμερο ένα», λέει ο Nathan. Η κόρη τους Ashlyn γεννήθηκε στις 5 Μαΐου 5 και ξαφνικά τα ταξίδια ή οι βελτιώσεις στο σπίτι έγιναν λιγότερο σημαντικές από το "the Diaper Fund". Ευτυχώς, οι οικογένειές τους ζουν κοντά και είναι γρήγοροι να βοηθήσουν, αλλά ο Nathan και ο Jamie βασίζονται επίσης στον οικονομικό τους σύμβουλο PSS. «Ήταν πραγματικά σημαντικό για μένα να βεβαιωθώ ότι επενδύαμε με τον σωστό τρόπο, ότι εξοικονομούσαμε στους σωστούς λογαριασμούς και όταν ο εκπρόσωπος του PSS μπήκε είναι πραγματικά ένα σύστημα ελέγχου και ισορροπίας», λέει ο Jamie. Ο Nathan είναι γρήγορος να προσθέσει: «Ορίζει τον οδικό χάρτη για εμάς, αλλά τελικά αφήνει τις αποφάσεις στον Jamie και σε εμένα». Ο Nathan και ο Jamie συνεχίζουν να απολαμβάνουν τη συνεργασία τους με το PSS, επειδή, όπως λέει ο Nathan, «μας ανήκουν από προσωπική άποψη.

«Κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης, σκέφτηκα στον εαυτό μου, «Γεε, αν μπορούσαμε να αλλάξουμε μια γενιά γύρω από τον χρηματοοικονομικό γραμματισμό, θα επηρέαζε τη χώρα». Πριν από λίγο καιρό, η Roxanne Walsh μπήκε σε ένα κλαμπ αγοριών και κοριτσιών για να βρει μια ομάδα παιδιών που σκέφτονται πάνω από ένα αντίγραφο των Financial Times. Ακολουθούσαν τις επιλογές των μετοχών τους και κάλυπταν τις επιχειρηματικές ειδήσεις της ημέρας. Πριν από πέντε χρόνια, αυτό θα είχε εκπλήξει τον Walsh. Σήμερα, δεν είναι. «Κατά τη διάρκεια της οικονομικής κρίσης, σκέφτηκα στον εαυτό μου, «Γεε, αν μπορούσαμε να αλλάξουμε μια γενιά γύρω από τον χρηματοοικονομικό αλφαβητισμό, θα επηρέαζε τη χώρα». Και με τη βοήθεια του PSS, οι σύλλογοι κάνουν ακριβώς αυτό με τα χρήματα: Κάντε το να μετράει, ένα πρόγραμμα που βοηθά τα παιδιά να γίνουν οικονομικά εγγράμματα. Τα μέλη της Λέσχης μαθαίνουν τα πάντα από το πώς να ανοίξετε έναν τραπεζικό λογαριασμό ή έναν λογαριασμό ταμιευτηρίου σε πιο προηγμένα μαθήματα όπως η πληρωμή για το κολέγιο ή ακόμη και η έναρξη μιας επιχείρησης. Αναπτύσσοντας το πρόγραμμα σπουδών με το PSS, ο Walsh συνειδητοποίησε γρήγορα ότι ο χρηματοοικονομικός γραμματισμός ήταν ένα πραγματικό πάθος για την εταιρεία. «Δεν είναι αδιάφοροι. Συμμετέχουν στην ανάπτυξη του προγράμματος, διασφαλίζοντας ότι έχουμε τη σωστή τεχνογνωσία, τα σωστά είδη δραστηριοτήτων που έχουν απήχηση στα παιδιά. Και σε τοπικό επίπεδο, οι υπάλληλοί τους υπηρετούν ως εθελοντές." Η εμπειρία επιβεβαίωσε την πίστη του Walsh στη δύναμη των εταιρικών σχέσεων, ότι οι εταιρείες μπορούν να «εκτελούν την αποστολή τους και την επιχείρησή τους ταυτόχρονα».

"Είναι σχεδόν σαν το PSS να είναι μέρος της επιχείρησής μας. Είναι σαν να έχουν ένα γραφείο κάτω από την αίθουσα." Τα τελευταία χρόνια, ο αριθμός των εγγεγραμμένων ανεξάρτητων συμβούλων έχει εκραγεί. Συμβαίνει, λέει η Carol Hamm, επειδή οι Ανεξάρτητοι Σύμβουλοι μπορούν «να επιλέξουν από μια μεγάλη ποικιλία επενδυτικών οχημάτων για να καλύψουν τις ανάγκες των πελατών τους», αντί να προωθήσουν ιδιόκτητα προϊόντα. Αλλά η εκτέλεση μιας ανεξάρτητης συμβουλευτικής δεν είναι τόσο απλή όσο η παροχή διαφανών συμβουλών χωρίς συγκρούσεις. Είναι μια επιχείρηση που απαιτεί ανθρώπινους πόρους, στρατηγικό σχεδιασμό, τεχνολογία, λειτουργίες και όλες τις άλλες ευθύνες που πέφτουν στους ώμους της Carol για να κρατήσει σταθερή, Hamm, Shibles & Brett, να τρέχει. Εδώ μπαίνει το PSS Institutional Services: «Έχουμε εργαστεί με τους ίδιους εκπροσώπους του PSS για πάνω από 5 χρόνια. Υπάρχει μια βαθιά νοημοσύνη της εταιρείας και του τρόπου λειτουργίας μας." Εκτός από τις υπηρεσίες διαχείρισης πρακτικής της PSS, τους εσωτερικούς συμβούλους και την «τεράστια βιβλιοθήκη εργαλείων και πόρων που βοηθούν στην ανάπτυξη», η Carol λέει ότι αυτό που ορίζει την εμπειρία PSS είναι οι άνθρωποι: «Η εργασία με το PSS είναι μια αυθεντική εμπειρία. Είναι πραγματικό, είναι ανθρώπινο και είναι απίστευτα αξιόπιστο. Κάθε άτομο με το οποίο συνεργαζόμαστε τείνει να κοιτάζει τα πράγματα με μια μακροπρόθεσμη, φουτουριστική προοπτική. Είναι μια πολύ επιχειρηματική προσέγγιση».